昱丰保险荣获香港优秀领袖大奖

昱丰保险荣获香港优秀领袖大奖

日期:2021.07.27

由CorpHub主办,在九龙香格里拉酒店举行之“香港优秀领袖大奖2019”已于2019年6月20日圆满举行。

据了解,此次典礼共向超过60间本地与国际企业及机构颁发奖项,表扬其于行业上的领导地位。 “香港优秀领袖大奖”之遴选工作由一个独立委员会完成,成员包括行业领袖,商会委员及权威专家,确保公平,公正,具认受性。当晚颁奖礼获多位社会贤达出席担任颁奖嘉宾,包括:主礼嘉宾,亚洲授权业协会创会会长陈立迈博士。

荣获2019香港优秀领袖大奖

香港昱丰保险多年连续获得市场机构大奖,此次晚会昱丰保险的专业服务再次被肯定,荣获了2019香港优秀领袖大奖!

此次颁奖典礼也受到各媒体的关注,近日,昱丰保险行政总裁陈世喜(Stanley)亦接受了主办方CorpHub的专访。

陈世喜认为,随着中国经济的飞速发展,中国高净值人群的规模不断扩大,他们掌握的私人可投资资产不断膨胀。不少高净值人群思考如何安稳地传承财富的问题,希望打破“富不过三代”的魔咒。

由于牵涉金额较大,高净值人士需要分散投资,跨境配置各项资产。放眼全球,香港是一个良好的资产中转地。购买保险是他们其中一种延续财富的方式。

香港保险法规定,香港保险的销售和签署过程都需要在香港境内完成,一间优质的保险经纪公司则可为客户省却不少功夫。昱丰由资深的保险界专才组成,拥有丰富的保险从业经验, 能为客户提供面对面合适的评估及推介产品服务。

「私人银行需要精品保险经纪公司的专业服务。昱丰过去半年就有超过10亿港元保费的业务量。高净值客户购买大额保险,核保要求因此提高。保险公司审查投保者的财政户口,对健康状况要求更严苛。保险经纪因而需要拥有专业医学知识。

另外,保单融资受到高净值客户广泛欢迎,亦对客户、保险公司和保险中介人、私人银行形成三赢局面。私人银行需要更多融资属性的保单产品,昱丰就可协助拓展此商机。 「这类产品听似新颖,但其实存在多年,只是近年改良后,银行的门槛变得宽松,满足日益增长的需求。

昱丰看重私人银行客户

昱丰保险经纪有限公司成立于2016年,主要服务香港市场,走高端、精品的保险经纪公司路线,至今代理超过二十间保险公司的产品,深受客户认同及信赖。

昱丰行政总裁陈世喜(Stanley)表示,保险经纪公司代表投保人,设身处地为投保人推荐合适的保险计划。他又形容昱丰是「银行的产品部」,集合了多间保险公司的产品。 「昱丰站在客户的立场,为他们进行重重筛选,找出最佳产品。我们主要针对私人银行客户来提供贴身而全面的服务。

Stanley解释,一般保险经纪公司服务普通群众,而昱丰经由私人银行转介高净值客户,客源方面有保障。 「保险行业中的散客市场颇为饱和,多数投保人有固定的保险经纪,有些甚至是由上一代持续到下一代的关系。经纪公司要寻找新客并不容易。

去年,Marsh & McLennan Inc以约43亿英镑(57亿美元)收购Jardine Lloyd Thompson(JLT),更加巩固了MMC在保险经纪人中的主导地位。昱丰如何在竞争激烈的市场中争一席地? 「作为中小型公司,昱丰灵活度较高。主要服务正积极扩充的私人银行,在客户维护方案和决策上反应迅速。同时也与中资银行合作,配合一带一路,进军东南亚市场。

保险是资金避风港,是绝佳的资产管理工具。作为投资保值工具而言,保险的风险较股票、期货等低,波动性不大。为了保护资产及传承财富,高净值客户纷纷转移视线至保险类产品以收取稳定回报。

Stanley又认为保险业前景向好,贸易战对香港的影响较少,从投资角度而言,香港仍是较佳的中转地。现时昱丰每个月都有稳定增长。未来,将与更多银行及保险公司合作,洽商为投保人带来更多元、更高增值的产品